Como identificar um golpe de criptomoeda

Lembre-se de meados de 2020, onde, entre a contínua incerteza em torno da pandemia do COVID-19 e como seria o final do ano, um incidente envolvendo vários usuários de alto perfil do Twitter levantou a questão dos golpes de criptomoeda.

Nesse incidente, um grupo de adolescentes (principalmente) conseguiu invadir o Twitter e enviar tweets de algumas contas importantes, incluindo Elon Musk, Barack Obama, Joe Biden, Bill Gates, Jeff Bezos e Kim Kardashian e Kanye West. Empresas como Apple e Uber também postaram os tweets, pois cerca de 130 contas foram afetadas, embora se acredite que apenas 45 tenham sido usadas para twittar a mensagem do golpe.

O problema aqui foi que as contas foram usadas para promover um golpe relacionado à criptomoeda, alegando que o remetente dobraria o valor de qualquer bitcoin que o usuário enviasse para a carteira em questão. Esses tweets vinculados a um endereço de criptomoeda, e usuários desavisados ​​viram o que parecia ser um negócio bastante apetitoso.

Nenhuma solução de segurança poderá protegê-lo de enviar voluntariamente seu dinheiro para um golpista, portanto, certifique-se de saber no que está investindo. Usando uma carteira de hardware , você pode manter as chaves de sua criptomoeda offline e aprender a denuncie golpistas seguindo as dicas abaixo.

Que tipos de golpes de criptomoedas existem?

É fácil ver a atração de investir em criptomoeda, e isso cria uma oportunidade para os golpistas: as pessoas querem obter mais pelo seu dinheiro, facilitando atraí-las com recompensas apetitosas.

Com a Agência de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) nomeando os golpes de criptomoedas como os mais procurados para golpes de investimento e pensão, vale a pena estar ciente de como os golpes são criados e como eles se parecem.

Específico para criptomoeda, que avisa que um golpe pode assumir várias formas, incluindo:

  • “Uma criptomoeda falsa que não existe e nunca existirá”

Também é fácil criar uma criptomoeda real com o único propósito de comercializá-la e vendê-la aos investidores.

  • “Um investimento falso que promete colocar dinheiro em uma criptomoeda legítima”

A forma comum disso é que os golpistas se oferecem para multiplicar quaisquer moedas que você enviar, como foi o caso do golpe em massa do Twitter.

  • “Um link de site perigoso que baixa malware em seu computador”

Cryptojacking, como é conhecido, é uma maneira fácil para os criminosos gerarem renda minerando criptomoedas em computadores não seguros.

Você esteve acidentalmente minerando Bitcoin?

 

Muitos de nós serão alvo de golpistas

Se você encontrar um golpista, ele geralmente abre em termos aparentemente amigáveis ​​ou profissionais. Usando email ou mensagens diretas, os criminosos se passam por exchanges, indivíduos ou empresas como a Trezor. Evite responder a eles.

Jack Mannino, CEO da nVisium, um provedor de segurança de aplicativos com sede na Virgínia, disse que “a economia do hacking sugere que os invasores continuarão a gravitar em torno das moedas digitais à medida que aumentam de valor e se tornam mais prevalentes em nossas vidas diárias”. É uma forma fácil de movimentar dinheiro anonimamente e igualmente fácil de fazer o dinheiro desaparecer.

Thomas Beek, especialista sênior em segurança cibernética da Digital Shadows, fornecedora de soluções de proteção contra riscos digitais, disse: “As criptomoedas continuam a aumentar em popularidade, o que significa que as chances de sucumbir a um golpe baseado em criptografia também estão crescendo. Embora os golpes envolvendo criptomoedas não sejam novidade, as táticas adotadas para enganar usuários desavisados ​​estão aumentando em sofisticação.”

Com o acima em mente, quais são as melhores maneiras de identificar um golpe de criptomoeda?

Como identificar um golpe de criptografia

1 — Qualquer coisa que pareça ser bom demais para ser verdade provavelmente não é. Este é um conselho bastante padrão para qualquer tipo de golpe ou atividade fraudulenta, tanto off como online, mas é muito fácil jogar a cautela ao vento quando uma boa oportunidade aparece.

2 — A mensagem apareceu primeiro na sua pasta de lixo eletrônico ou spam? O software de email pode ser muito bom para detectar fraudes e mensagens de lixo eletrônico e usa assinaturas para filtrar melhor esse tipo de mensagem. Mesmo que um email escape do filtro, verifique se o endereço do remetente é legítimo e não uma variação do endereço realSe você chegar tão longe e estiver pronto para clicar, não negligencie o primeiro passo.

3 — Você é contatado de forma direta e inesperada. As empresas que entrarem em contato com você diretamente e sem o seu conhecimento devem ser tratadas com ceticismo, especialmente se você estiver sendo solicitado a ceder seu dinheiro ou seus dados. Muitos golpes de investimento irão pressioná-lo a tomar uma decisão rápida, então pense antes de agir.

4 — A empresa que oferece essa oportunidade é real? Uma maneira fácil de determinar se uma empresa que oferece uma oportunidade de criptomoeda é genuína é verificar se ela está registrada, no caso do Brasil, se tem algum CNPJ. No Reino Unido, uma empresa deve ser autorizada e regulamentada pela FCA para realizar a maioria das atividades de serviços financeiros, portanto, verifique se ela está registrada na FCA visitando o link e procurando por elas. Outros países possuem registros semelhantes, e as informações sobre a empresa devem ser pesquisadas em diversas fontes.

No entanto, a FCA alerta que algumas criptomoedas simplesmente não são regulamentadas no Reino Unido e, portanto, comprar, vender ou transferir esses ativos criptográficos está fora de seu escopo. Os registros de empresas de criptomoedas registradas mantidas pela SEC nos EUA são particularmente escassos. As empresas que vendem investimentos regulamentados com um elemento de criptoativo subjacente podem precisar ser autorizadas por um regulador como a FCA para fazê-lo, o que significa que uma pesquisa superficial ajudará a evitar surpresas inesperadas.

5 — Não acredite só porque um nome familiar está associado a ele. Muitas campanhas de fraude de criptomoedas usam as mídias sociais para se promover e geralmente usam imagens de celebridades para promover melhor suas ofertas. No Reino Unido, o jornalista e ativista Martin Lewis e o comediante Jim Davidson foram usados ​​para promover ofertas de criptomoedas em seus anúncios e emails.

Esses emails e anúncios geralmente apontam para sites que parecem ser profissionais, com a empresa por trás da oferta alegando ter um endereço local, mas muitas vezes estão sediadas em um país com regulamentações mais flexíveis

O que as recentes regulações nos dizem sobre o futuro das criptomoedas

A FCA alerta que as empresas fraudulentas podem manipular o software para distorcer os preços e os retornos dos investimentos, e são conhecidas por fechar repentinamente as contas online dos consumidores e se recusar a transferir os fundos para eles ou pedir mais dinheiro antes que os fundos possam ser transferidos.

6 — Peça conselhos online. Se você não estiver em condições de pedir conselhos a alguém pessoalmente, há muitas opções online para verificar se algo é genuíno ou não. Use canais como Twitter, YouTube e Facebook para pesquisar as experiências de outras pessoas em um determinado provedor de criptomoedas.

Existem muitas comunidades do Reddit onde os usuários compartilham suas experiências usando Bitcoin, e pode ser um excelente recurso para iniciantes que buscam conselhos úteis sobre como evitar golpes. Desconfie, no entanto, de qualquer pessoa que envie mensagens privadas; na maioria das vezes, eles terão um motivo oculto.

Denuncie golpes e ignore-os

Em caso de dúvida sobre qualquer coisa, não interaja com o golpe suspeito. Qual revista oferece conselhos importantes que realmente resumem a questão: “Se você não entende uma criptomoeda ou um investimento, simplesmente evite a oferta. Não entregue nenhum dinheiro.” O problema é que a criptomoeda tem uma forte reputação como uma maneira fácil de ganhar dinheiro, e muitas pessoas estão sendo atraídas por essa premissa e ignorando os sinais de alerta. Esteja ciente dos riscos e armadilhas potenciais e use as dicas acima para ajudá-lo a tomar a decisão certa.

Todas as plataformas de mídia social permitem que você denuncie postagens de links suspeitos ou spam. Se você identificar um golpe à solta, tente denunciá-lo para minimizar seu efeito sobre outros usuários. Se todos fizerem isso, toda a comunidade se beneficiará.

Não há necessidade de deixar a sensação de que todas essas pessoas escapam com esse tipo de fraude, no entanto. Os hackers adolescentes do Twitter foram considerados culpados. E, em um caso de dois anos atrás, Randall Crater foi acusado de sua suposta participação em um esquema para fraudar investidores ao comercializar e vender moeda virtual fraudulenta. Mais recentemente, três homens foram presos em dezembro em conexão com um esquema de mineração de criptomoedas que fraudou investidores em US$ 722 milhões. As respostas a esses crimes provavelmente se tornarão mais inteligentes e rápidas à medida que a indústria crescer.

fonte: blog.trezor.io