De vez em quando surge uma nova catástrofe e causa pânico em alguma parte do ecossistema. A recente e rápida queda do Luna foi resultado de não abordar os riscos ocultos de investir em um projeto supostamente respeitável. Uma bomba-relógio mais óbvia que nenhum de nós pode ignorar é que os guardiões de quem compramos não estão segurando nosso bitcoin, eles estão apenas nos prometendo alguns deles.

Todas as suas moedas pertencem a nós

Recentemente, surgiram duas informações interessantes sobre os principais custodiantes, mostrando que alguns podem não ser obrigados a reembolsar fundos de usuários em certos casos.

Coinbase

Primeiro, a Coinbase divulgou que os depósitos de seus clientes provavelmente seriam retidos se a exchange tivesse problemas financeiros:

https://twitter.com/sophiamzaller/status/1524150654897463302

Em linguagem simples, isso parece significar que, se a Coinbase falir, você não poderá recuperar suas moedas. Mesmo se você fizer isso, provavelmente levará muito tempo. Para referência, os clientes da Mt. Gox estão esperando para recuperar seus bitcoins há mais de 8 anos e ainda não está claro qual parte de suas moedas os usuários receberão ou se o acordo será em moeda fiduciária.

Desde então, a Coinbase emitiu uma postagem no blog esclarecendo que os fundos dos usuários não estariam em risco em caso de falência.

Celsius

Acontece que Celsius, uma plataforma de empréstimo de criptomoedas, está no mesmo barco.

Grandes guardiões, como os dois mencionados aqui, podem ser rápidos em apontar que nunca houve um problema significativo com saques de usuários ou cumprimento de outras obrigações, mas o espaço de custódia é o ambiente perfeito para o chamado problema do peru de Ação de Graças: está tudo bem até que um dia, você está totalmente exterminado.

É razoável esperar que a maioria das exchanges aplique o mesmo entendimento liberal da relação cliente-custodiante. Bitcoin mantido em uma exchange centralizada simplesmente não é seu; na melhor das hipóteses, é uma promessa que pode ser liquidada fisicamente quando você tenta retirar suas moedas. Eles estão reivindicando o direito de usar seu bitcoin para liquidar suas dívidas.

Mesmo o ato de muitos clientes tentando sacar suas moedas de uma só vez pode deixar a exchange insolvente – assim como as corridas bancárias sob um sistema de reserva fracionária, outra prática que devemos supor que as exchanges estejam praticando, a menos que se prove o contrário.

Alternativas ao uso de exchanges de custódia

As exchanges sem custódia como a Bisq são populares porque geralmente são a maneira mais conveniente para as pessoas comprarem criptomoedas. Você não precisa abrir mão da custódia na hora de comprar suas moedas! Se este artigo o convenceu a retirar suas moedas, talvez usar um desses métodos o ajude a eliminar completamente o intermediário.

A melhor maneira de comprar bitcoin é sempre peer-to-peer. Se você conhece alguém que precisa vender alguns, ótimo! Você pode realizar sua compra em dinheiro ou fazer um pix sem os riscos de dados de um processo de troca KYC. Se você não tem um amigo Bitcoiner, recorra a uma das populares exchanges online peer-to-peer.

Se você deseja apenas ter a custódia de suas moedas e está satisfeito com a conveniência das exchanges sem custódia, não precisa parar de usá-las imediatamente. Você pode apenas ter as moedas de cada compra enviadas diretamente para o armazenamento a frio, usando a sua Trezor.

O menu Trade no Trezor Suite é um recurso da Invity, que permite comparar taxas, comprar, vender e trocar entre vários provedores, sem precisar da etapa extra de transferir as suas moedas.

Como retirar suas moedas de uma bolsa

Cada plataforma de custódia tem suas próprias estruturas de conta de usuário, portanto, este não será um guia completo. O que abordaremos aqui são endereços, como funciona o processo de retirada e por que você provavelmente está pagando muito em taxas.

Dependendo de quanto você economizou, você pode não estar muito preocupado com a segurança por enquanto. Mas qualquer fração de bitcoin pode ser significativa em alguns anos. Eventualmente, você desejará armazenar suas moedas em algum lugar a longo prazo, mas para isso, você precisa ter um endereço.

Entenda os tipos de endereços Bitcoin

Na busca por uma tecnologia melhor, as coisas ficam um pouco complicadas ao longo do caminho…

Criando um endereço seguro para retirar

Não importa qual carteira você use, seu Bitcoin sempre será mantido em um endereço no blockchain. Com suas chaves privadas, você pode transferir valores para um novo endereço. Para garantir que as chaves criadas estejam realmente seguras, elas precisam ser criadas offline utilizando criptografia segura.

Guia: Recebendo criptomoedas na sua Trezor

As hardwallets criam chaves que não têm chance realista de serem geradas novamente. Esses são os tipos de chaves com as quais você deseja proteger seu bitcoin.

Para gerar um novo endereço no Trezor Suite:

Vá para sua conta Bitcoin e clique em Receber,
Clique em Show full address (Mostrar endereço completo) e sua Trezor mostrará um endereço em sua tela,
Compare o endereço mostrado no Trezor Suite com o mostrado no seu visor da sua Trezor,
Se ambos os endereços corresponderem, copie o endereço para a área de transferência ou use o código QR se for compatível com a exchange.

Por que verificar o endereço no visor da Trezor é garantido para aumentar sua segurança?

Como retirar bitcoin para armazenamento a frio

A maioria das exchanges documenta o processo de retirada em detalhes, por isso é melhor consultar seus manuais. Aqui estão algumas exchanges populares para referência:

Para outras exchanges, você pode tentar o seguinte:

Acesse a sua conta na exchange e navegue pelo menu até chegar a uma página chamada saques/retiradas/withdraw. Isso pode ser aninhado em outra categoria, como transações ou saldos.
Selecione a moeda que deseja retirar. Certifique-se de que está na rede correta, o Bitcoin não deve ser enviado como um ERC20.
Cole o endereço de retirada ou digitalize o código QR criado pelo seu visor da sua Trezor.
Confirme a transação e execute qualquer autenticação conforme necessário.

Os saques devem custar tanto?

Normalmente, você será cobrado com uma taxa fixa ou uma porcentagem pela bolsa para receber a custódia de suas moedas. Isso geralmente é muito maior do que a taxa real da rede Bitcoin e, na maioria dos casos, uma fonte decente dos lucros das exchanges.

Esperar para acumular mais moedas antes de sacar pode significar uma taxa de retirada de câmbio mais baixa, mas quanto mais tempo suas moedas ficarem na bolsa, maior será o risco. Nos casos em que as exchanges cobram apenas a taxa de rede, você poderá reduzir os custos retirando para uma conta Taproot.

Antes de sacar para uma conta Taproot, verifique se a sua exchange tem suporte para esse tipo de endereço, caso não, você pode sacar para um outro tipo de endereço e da sua Trezor transferir para sua conta taproot.

Bitcoin é dinheiro soberano; use-o como tal

Custodiantes como Celsius podem muito bem aguentar no futuro próximo, mas nos termos e condições a informaçõa é clara: suas moedas nunca são suas, a menos que você retire. Qualquer aparência de segurança é puramente baseada em confiança quando um terceiro detém suas chaves.

Se você mantém suas moedas em uma exchange, você escolhe acreditar que nada pode dar errado. Porque se algo ruim acontecer com a empresa, eles podem pegar suas moedas e fugir, como eles admitem abertamente.

A questão não é onde você compra sua criptomoeda, mas onde você guarda: o risco de longo prazo é muito alto se você não tiver o controle exclusivo de suas chaves, enquanto o risco de curto prazo é menor e pode ser superado pela conveniência para alguns usuários.

Seja dono de suas chaves e mantenha-as seguras

O problema é que coisas ruins acontecem, tanto para empresas de criptomoedas (Mt. Gox, Quadriga, Cryptopia), quanto para instituições financeiras altamente regulamentadas (Long-Term Capital Management, Bear Stearns, Lehman Brothers). O Bitcoin nos oferece a chance de realmente possuir nosso dinheiro, mas a maioria das pessoas sente a necessidade de entregá-lo a um terceiro prometendo mantê-lo seguro.

Com o Bitcoin, a segurança deve ser aplicada em um nível totalmente novo, e a única maneira de manter o controle é protegê-lo você mesmo. Não confie em ninguém para guardar seu dinheiro, assuma o controle com segurança e facilidade com uma hardwallet.