O que é um UTXO? A chave para a privacidade do Bitcoin e taxas mais baixas

Uma parte essencial do Bitcoin que você precisa entender

Antes de aprender o que é um UTXO, é importante entender estas 4 coisas:

Todas as transações de bitcoin são públicas.
Qualquer pessoa tem a capacidade de ver todas as transações que qualquer endereço fez na rede Bitcoin.
Endereços de Bitcoin são longas sequências de caracteres que não estão diretamente vinculadas à sua identidade, a menos que você os tenha conectado.
Você pode enviar fundos para endereços diferentes sempre que receber bitcoins, o que garante que nenhum endereço revele todo o seu saldo. Isso dificulta o monitoramento de quantos bitcoins você possui.

Aqui estão alguns motivos pelos quais sua identidade pode estar vinculada a um endereço de bitcoin:

Receber pagamento em bitcoin do seu empregador ou cliente (que mantém registros).
Publicar seu endereço on-line para doações ou gorjetas.
Usando seu endereço de bitcoin em transações em bolsas regulamentadas (regras KYC sobre coleta de dados pessoais).
Transacionar com alguém que você conhece pessoalmente.
Reutilizar o mesmo endereço para múltiplas transações (facilita a vinculação de padrões quando combinado com dados públicos).
Usar serviços de carteira de terceiros ou aplicativos de custódia (esses aplicativos registram seus dados de usuário, então seu endereço pode estar vinculado ao seu perfil).

Isso será importante para entender por que gerenciar seus UTXOs é importante!

O que é um UTXO?

UTXOs = Saídas de Transações Não Gastas

Esta é uma parte essencial do blockchain do Bitcoin e como a propriedade é rastreada.

Um Bitcoin UTXO é um pedaço de bitcoin que foi recebido em uma transação e ainda está disponível para gastar .

Sua carteira contém vários UTXOs e, juntos, eles compõem o saldo total da sua carteira de bitcoin.

Quando os UTXOs são criados?

Toda vez que você recebe bitcoin, um novo UTXO é criado.
Quando você envia bitcoin, sua carteira usa um ou mais UTXOs para criar a transação.
Qualquer quantia restante geralmente é devolvida à sua carteira como um novo UTXO (geralmente por meio de um endereço de troca).

“Espera aí, então UTXOs são só uma maneira chique de dizer 'pedaços de bitcoin'?!”

“Isso parece muito com satoshis, a menor unidade do bitcoin, a moeda…”

Tecnicamente, um UTXO é bitcoin , mas é uma unidade específica de bitcoin que você possui e pode gastar. O Bitcoin não existe como um saldo único na sua carteira; são vários UTXOs, cada um representando uma quantia fixa de bitcoins de suas transações anteriores.

Um UTXO pode conter 12.000 satoshis ou 2.000.000 de satoshis.

Pense nisso como dinheiro físico na sua carteira:

Cada UTXO é como uma nota (US$ 1, US$ 10, US$ 20, US$ 50, etc.).
Todas essas contas juntas são a soma total da sua carteira.
Ao fazer um pagamento, você precisa escolher as notas certas para enviar e receber de volta o valor correto de troco.

Ao contrário do dinheiro em espécie, os UTXOs podem ser definidos em qualquer tamanho. Não há restrições quanto a denominações.

Como UTXOs são criados

Digamos que Billy receba 0,5 BTC.

Esses 0,5 BTC são um UTXO que contém o bitcoin .

Se Billy posteriormente enviar 0,3 BTC para Sean, ele criará dois novos UTXOs:

A carteira de Billy usa o UTXO de 0,5 BTC como entrada
Sua carteira envia 0,3 BTC para Sean (cria um novo UTXO para Sean com o valor recebido menos as taxas)
Ele envia 0,2 BTC de volta para si mesmo como ‘troco’ (novo UTXO para Billy)

Sua carteira pode ter vários endereços, cada um dos quais pode conter vários UTXOs. Portanto, vários UTXOs podem ser combinados em uma única transação, semelhante a como você pagaria US$ 50 em dinheiro com notas menores se não tivesse o valor exato.

"Por que as carteiras de bitcoin não podem ter um valor total como o da minha conta bancária? Por que todo esse problema com UTXOs?"

Isso pode parecer óbvio à primeira vista. Sua conta bancária tem um valor total sem toda essa questão do UTXO, então qual é o problema?

Em vez de usar saldos de contas como os bancos, o Bitcoin usa partes mais discretas de bitcoins gastáveis que compõem sua carteira. Basicamente, os UTXOs oferecem maior controle e escolha sobre seus bitcoins e privacidade.

Os UXTOs têm um propósito muito específico para usuários preocupados com a privacidade que desejam organizar seus bitcoins e decidir como seus endereços são gerenciados.

Controlar seus bitcoins sem uma corretora envolve alguma responsabilidade. Blockchains baseados em UTXO permitem que você controle quais informações são reveladas, ajudando a manter o saldo total da sua carteira privado, se desejar.

Por que você deve se preocupar com o gerenciamento de UTXO?

Agora sabemos que os UTXOs nos permitem enviar e receber as quantias corretas de bitcoin com segurança. Por que isso importa para você?

Duas razões principais:

Sua privacidade.
As taxas que você paga.

Vamos começar com a privacidade.

Você quer que todos saibam seu saldo de bitcoin?

Imagine se toda vez que você fosse comprar alguma coisa, todo mundo soubesse seu saldo bancário.

É isso que uma gestão ruim do UTXO pode causar.

Veja como:

Cada UTXO está vinculado a um endereço. Reutilizar o mesmo endereço ou combinar determinados UTXOs pode facilitar o rastreamento das suas transações.

Se alguém souber que sua identidade está vinculada a um endereço, poderá descobrir quanto bitcoin você possui e controla… é como andar por aí com uma placa na cabeça dizendo exatamente quanto dinheiro você tem.

Você se lembra do que eu disse antes sobre transações de Bitcoin?

Você pode estar, sem querer, contando a todos quantos bitcoins sua carteira possui. E se alguém conectar sua identidade no mundo real a um endereço que você usa e que contém UTXOs que revelam o saldo total da sua carteira de bitcoins?…

As pessoas podem descobrir exatamente quanto bitcoin você possui .

Já é ruim que as pessoas saibam dessas informações hoje, mas, dado o desempenho histórico do preço do Bitcoin (o Bitcoin atingiu um valor de mercado de US$ 1 trilhão mais rápido do que qualquer outro ativo), você se sentiria confortável se as pessoas soubessem quanto você possui daqui a, digamos, 10 anos? Provavelmente não. Pode ser perigoso .

“Eu meio que entendo, mas como isso funciona na prática?”

Digamos que alguém lhe envie 2 BTC. Agora você tem um UTXO no valor de 2 BTC na sua carteira de bitcoin.

Agora você recebe 0,1 BTC de outra pessoa em outra transação. Você provavelmente não quer que eles saibam que você tem 2 BTC na sua carteira, certo?

Então você gera um novo endereço e recebe 0,1 BTC lá.

Portanto, o saldo total da sua carteira é de 2,1 BTC, composto por dois UTXOs em dois endereços (um com 0,1 BTC e outro com 2 BTC).

Você pode controlar a quantidade de informações compartilhadas em cada transação com esses dois endereços. E se você combinasse os UTXOs acima em um único endereço? Bem, o valor total da sua carteira agora fica visível para qualquer pessoa envolvida em ambas as transações.

Agora essa pessoa sabe que você possui 2,1 BTC e possivelmente sua identidade, dependendo se os endereços estão vinculados a quem você é.

Como se isso não fosse motivo suficiente para aprender sobre UTXOs, não prestar atenção nisso também pode custar bitcoins (literalmente).

Por que você pode estar pagando taxas mais altas de bitcoin

O tamanho da taxa de transação do Bitcoin depende do número de UTXOs envolvidos porque a estrutura de taxas do Bitcoin é baseada em dados.

Ao enviar uma transação, você envia dados para mineradores, que os validam mediante o pagamento de uma taxa.

Mais UTXOs = mais dados = mais taxas (especialmente se a rede estiver ocupada)

Enviar um único UTXO não será caro, mas enviar uma transação com muitos UTXOs custará mais devido ao maior tamanho dos dados (mesmo que a quantidade seja a mesma).

Enviar 1 BTC usando um UTXO = taxa mais barata

Enviar 1 BTC usando dez UTOXs = taxa mais cara

Agora que sabemos que gerenciar seus UTXOs é importante para proteger sua privacidade e evitar taxas mais altas, o que você pode fazer a respeito?

Melhores práticas de gerenciamento de UTXO

Você pode estar se perguntando se isso é um problema para você agora e, honestamente, depende da sua situação. O fato é que isso afeta a todos , então você precisa estar ciente. Ainda assim, se você recebeu uma grande quantidade de UTXOs (por exemplo, se você compra uma pequena quantia de bitcoin regularmente e gasta muito bitcoin), você deve começar a considerar tomar medidas para gerenciar seus UTXOs o mais rápido possível. Como o bitcoin que você possui hoje pode valer muito mais no futuro, é melhor ser cauteloso.

Agora que sabemos que gerenciar esses UTXOs é essencial, não seria ótimo se você pudesse organizá-los? Sim!

Vamos apresentar o conceito de consolidação de UTXOs : o processo de combinar UTXOs menores em um UTXO maior, enviando uma transação para você mesmo . Isso ajudará a reduzir taxas e simplificar suas transações futuras.

Como consolidar seus UTXOs com segurança

Normalmente, você só deseja consolidar UTXOs da mesma fonte (por exemplo, mantendo os pagamentos comerciais separados das economias pessoais). Dessa forma, você pode manter sua privacidade enquanto gerencia seus UTXOs com eficiência e economiza em taxas futuras.

*Normalmente é recomendado evitar combinar todos os seus fundos em um único UTXO*

Como você faz isso?

Primeiro, espere até que as taxas de bitcoin estejam bem baixas. Em seguida, selecione quais UTXOs você deseja combinar e envie-os para você, criando um novo UTXO único.

Então, na prática, você pode consolidar UTXOs seletivamente, manter sua privacidade e evitar taxas mais altas.

Se você não tomar cuidado, a consolidação de UTXOs traz um risco à privacidade. Embora reduza taxas futuras, se você mesclar UTXOs vinculados a endereços diferentes, poderá acabar revelando o saldo total da sua carteira no blockchain.

Aqui está um exemplo de como a consolidação UTXO pode levar à revelação do seu saldo de bitcoin:

Billy compra bitcoins mensalmente e cada vez eles são enviados para um endereço diferente.

Ele também recebe pagamentos regulares em bitcoin por trabalhos freelance que realiza na mesma carteira.

A carteira de Billy contém UTXOs que não estão vinculados, então o saldo total da carteira permanece privado, mas todos esses UTXOs resultarão em taxas de transação mais altas. Então, Billy decide consolidar seus bitcoins enviando tudo para sua carteira, criando um novo UTXO único.

Ao combinar e consolidar todos esses UTXOs de uma só vez, Billy está revelando todo o saldo de sua carteira de bitcoin para o blockchain. Tanto a exchange da qual ele estava comprando bitcoin quanto qualquer pessoa que estivesse pagando a ele em BTC agora podem ver o saldo total de sua carteira!

*Isso é irreversível*

Depois disso, não será possível reverter a ação. Se seus ativos se tornarem públicos, isso poderá levar a problemas de segurança no futuro.

Quer gerenciar seus UTXOs com o Trezor Suite?

No Trezor Suite, você pode usar o recurso Coin Control para selecionar quais UTXOs deseja consolidar e enviar. Você também pode etiquetá-los para facilitar a identificação.

Se você tiver muitas transações distribuídas em várias carteiras, é importante entender como o Coin Control funciona.

Assista ao vídeo abaixo para saber mais sobre como gerenciar UTXOs no Trezor Suite:

O que vem a seguir? Principais conclusões sobre como gerenciar seus UTXOs com segurança:

Entender a importância dos UTXOs é um grande passo para se manter seguro. A partir daí, você pode começar a considerar os UTXOs ao enviar bitcoins. Isso ficará mais claro quando você começar a gerenciá-los ativamente.

Principais conclusões:

Você está apenas enviando quantias de bitcoin e pode usar vários endereços para dificultar um pouco a visualização do seu saldo total.
Gerenciar seus UTXOs é crucial para manter sua privacidade e evitar altas taxas de transação.
Enviar regularmente pequenas quantias de bitcoin para autocustódia pode resultar em taxas extremamente altas quando você precisar enviar esses bitcoins no futuro. Tentar manter os UTXOs acima de 0,01 BTC pode ser útil para gerenciar seus UTXOs (se estiver enviando bitcoin de uma corretora, considere enviar quantias maiores de uma só vez).
Considere sempre os riscos antes de consolidar qualquer moeda. Isso não é reversível.
Tenha cuidado ao combinar UTXOs que podem revelar o saldo total da sua carteira.
Tenha cuidado ao vincular sua identidade real a um endereço de bitcoin e gerencie esses endereços com cuidado.

Pronto para gerenciar seus UTXOs?

Use o Coin Control no Trezor Suite para revisar, consolidar ou gerenciar seus UTXOs, preservando sua privacidade.